Голові

Національного банку України

Я.В. СМОЛІЮ

Щодо вимагання банками інформації

від фізичних осіб-підприємців

Шановний Якове Васильовичу!

До мене, як до народного депутата України, звертаються фізичні особи-підприємці щодо вимагання від них АТ «Укрексімбанк» документів, пов’язаних з веденням ними підприємницької діяльності.

Так, АТ «Укрексімбанк» надсилає своїм клієнтам фізичним особам-підприємцям повідомлення, в яких від них вимагається надати банку такі документи:

- заповнену та завірену підписом та печаткою Анкету – опитувальник клієнта;

- листа про підтвердження статусу платника податку на додану вартість;

- копію Виписки (Витягу) з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців, що містить відомості про фізичну особу-підприємця, засвідчену підписом та печаткою;

- податкову декларацію за 2017 рік. У разі, якщо звітність надається в електронному вигляді, надається квитанція №2 що підтверджує факт направлення звітності електронними засобами;

- завірену копію паспорта громадянина України та документа, що містить реєстраційний номер облікової картки платника податків України або ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб-платників податків та інших обов’язкових платежів.

Крім цього, АТ «Укрексімбанк» повідомляє своїх клієнтів, що у разі ненадання зазначеного переліку документів Банк має право відмовитися від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції клієнтів Банку.

Звертаю Вашу увагу на те, що мова йде про чинних клієнтів Банку, з якими підписані договори на обслуговування та на те, що Банк вимагає інформацію у діючих клієнтів і ту, яка є в державних реєстрах.

Керуючись статтею 16 Закону України «Про статус народного депутата України», прошу Вас дослідити зазначену ситуацію та надати інформацію, чи правомірно банк вимагає у фізичних осіб-підприємців документи, пов’язані із здійсненням ними підприємницької діяльності та чи допустимо збільшувати собівартість банківського обслуговування підготовкою підприємцями копій документів, до яких у банків і без того є доступ.

З повагою,

народний депутат України                                                                 Оксана ПРОДАН

ВІДПОВІДЬ НБУ

ВІДПОВІДЬ НБУ від 25.10.2018 року